🔺Superar esta cantidad mensual no genera una multa automática ni significa que el dinero sea ilegal, aunque los bancos deben informar al SAT sobre estos movimientos cuando rebasan el monto establecido
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Los depósitos en efectivo superiores a 15 mil pesos mensuales pueden quedar bajo conocimiento del Servicio de Administración Tributaria (SAT), debido a que las instituciones financieras tienen la obligación de informar sobre estos movimientos cuando superan ese monto acumulado.
La medida no implica que el SAT cobre automáticamente un impuesto o imponga una multa a las personas que rebasen esta cantidad. El reporte permite a la autoridad fiscal contar con información que puede ser utilizada para revisar posibles inconsistencias entre los recursos depositados y los ingresos declarados.
La obligación de informar aplica cuando los depósitos realizados en efectivo, mediante billetes o monedas, superan en conjunto los 15 mil pesos durante un mismo mes en una misma institución financiera.
Las transferencias electrónicas, los traspasos entre cuentas y otros movimientos bancarios no son considerados depósitos en efectivo para efectos de esta obligación específica de reporte.
Una revisión podría ocurrir si la autoridad detecta diferencias importantes entre los ingresos reportados por un contribuyente y los recursos que ingresan a sus cuentas. En estos casos, la persona tendría que acreditar el origen del dinero mediante documentos relacionados con préstamos, donaciones, ventas de bienes u otras operaciones legítimas.
La simple recepción de más de 15 mil pesos en efectivo tampoco es motivo suficiente para bloquear una cuenta bancaria. El principal riesgo surge cuando el contribuyente no puede demostrar la procedencia de los recursos o existen inconsistencias con su situación fiscal.
Las instituciones del sistema financiero deben presentar esta información de manera mensual ante el SAT, a más tardar el día 10 del mes siguiente al que correspondan los movimientos reportados.
